中新经纬客户端1月11日电 据保监会网站11日消息，中国保监会对浙商财险罚款121万元，责令停止接受保证保险新业务共1年。经查，浙商财险未按规定办理再保险，未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率，未按规定提取准备金，聘任不具有任职资格的人员，内控管理未形成有效风险控制。

　　保监会表示，经查，浙商财险存在以下违法行为：

　　一是未按规定办理再保险。2014年，浙商财险承保两笔保证保险业务，保额均为5.73亿元。根据浙商财险2014年度资产负债表，单一风险单位即每笔私募债占比超过《保险法》规定实有资本金加公积金总和的10%。

　　二是未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率。2014年，浙商财险承保两年期的有关保证保险业务时，在仅有一年期货币债券履约保证保险产品的情况下，采取连续出具两张一年期保单的方式承保，违反了我会《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》等有关产品管理的规定。

　　三是未按规定提取准备金。

　　1.人为调整准备金评估基础数据。2016年12月26日、28日，在赔案损失没有任何变化的情况下，浙商财险对5笔赔案的估损金额进行了人为调整，其目的是为了降低年底入账的估损金额；2016年12月30日，浙商财险在准备金评估基础数据中删除了上述5笔赔案估损数据，其目的是为了在2016年底的准备金评估中完全不反映上述赔案的影响。人为调整估损和删除估损数据两项行为合计导致公司2016年末未决赔款准备金少提3.66亿元。

　　2.超时限延迟立案。2017年3月，浙商财险承保的有关保证保险业务有4笔赔案报案，公司在2017年3月6日进行了接报案处理，但延迟至4月10日才进行立案处理，导致未能及时提取未决赔款准备金，上述4笔赔案立案金额合计2.95亿元。

　　四是聘任不具有任职资格的人员。自2016年6月起，孙大庆在未获得保监会高管任职资格的情况下，多次参加并主持公司总经理办公会，以总公司领导身份在OA中持续多次签批文件等。

　　五是内控管理未形成有效风险控制。信用保证保险方面存在内控制度不完善、制度执行不到位等问题，理赔系统方面存在未决估损金额调整的相关设置存在漏洞、对于超时延迟立案情况未进行强制立案的相关设置等问题。

　　综上，保监会作出如下处罚：

　　一是浙商财险未按规定办理再保险的行为，违反了《保险法》(2014年修正)第一百零三条，根据该法第一百六十五条，保监会决定对浙商财险罚款30万元，并责令停止接受保证保险新业务6个月；根据该法第一百七十三条，我会决定对金武警告并罚款6万元，同时撤销其任职资格，对施雪忠警告并罚款10万元，对龚昀警告并罚款3万元。

　　二是浙商财险未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的行为，违反了《保险法》(2014年修正)第一百三十六条，根据该法第一百七十二条，保监会决定对浙商财险罚款50万元，并责令停止接受保证保险新业务6个月；根据该法第一百七十三条，我会决定对金武警告并罚款6万元，对施雪忠警告并罚款10万元，对龚昀警告并罚款3万元。

　　三是浙商财险未按规定提取准备金的行为，违反了《保险法》(2015年修订)第九十八条，根据该法第一百六十四条，保监会决定对浙商财险罚款30万元；根据该法第一百七十一条，我会决定对高秉学警告并罚款10万元，对余斌警告并罚款6万元，对罗小玲警告并罚款6万元，对夏爱明警告并罚款3万元，对罗百文警告并罚款3万元。

　　四是浙商财险聘任不具有任职资格人员的行为，违反了《保险法》(2015年修订)第八十一条，根据该法第一百六十七条，保监会决定对浙商财险罚款10万元；根据该法第一百七十一条，我会决定对高秉学警告并罚款10万元，对孙大庆警告并罚款5万元。

　　五是浙商财险内控管理未形成有效风险控制的行为，违反了《保险公司管理规定》第五十五条，根据该规定第六十九条，保监会决定对浙商财险警告并罚款1万元。

　　保监会表示，上述处罚措施中，对浙商财险责令停止接受保证保险新业务共1年。 (中新经纬APP)

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