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电信诈骗瞄准“小白”股民 设虚假交易平台敛财

2018-08-15 07:14:22 21世纪经济报道

  电信诈骗瞄准“小白”股民 设虚假交易平台敛财

  本报记者 李振 实习生 许琬琳 深圳、广州报道

  “那哪是电信诈骗啊!就像演电影一样!”回想起最近几个月来的遭遇,魏聪(化名)仍唏嘘不已。

  2018年3月,炒股不久的他接到一个自称“理财师”的电话,言语中透露出“经他推荐的股票,稳赚不赔”,如果不信,“赚到钱再给佣金”。

  原本自以为有能力识别诈骗“配方”的魏聪,恰恰被这后半句击中。也就是在那个接通陌生来电的午后,魏聪结结实实踏进了一场专为他而设计的骗局。

  像大多数受害者一样,魏聪起初也尝到了小赚一笔的甜头,而后便一发不可收拾,在一款国际期货交易APP上连续投入了近45万元。

  “连续几个跌停下来,就亏得一塌糊涂。”魏聪对21世纪经济报道记者回忆,“但那些‘理财师’(电信诈骗犯)就像心理专家一样,会让你不断往里投钱。”

  几个回合下来,钱也没了,“理财师”也跑了。魏聪这才幡然醒悟——原来升级的“套路”背后依然还是原来的“配方”。

  深圳CID反诈骗中心主任王征途则比魏聪领悟得更为深刻,经他处理的电信诈骗案件多达数百宗。他将上述套路称之为“楚门的世界”:就像一场事先铺垫好的戏剧,所有的渲染铺垫、台词剧本都是假的,只待主角“入局”。

  算准了“下套”时机

  而进入“楚门世界”的钥匙,就是魏聪们的欲望。

  魏聪所在的深圳,聚集了全中国最早炒股票的人,似乎唯一不缺的就是“挣大钱”的欲望。在股票界,分析师和理财师并列成为最受追逐的人。

  认识不久后,理财师“合希”将魏聪拉入一个炒股交流微信群,群中每天充斥的大多是股市行情和投资心得。

  起初,这个群并未引起魏聪的注意。作为炒股初期的小白股民,类似的群他也林林总总加了七八个,时常潜水其中,当然也会拿分析师的预测练手,总体有赔有赚。在他看来,权当交学费。

  后来,之所以注意到这个群,是从一个叫“红海”的指导老师“百发百中”开始的,凡是他推荐股票都有不错的收益。

  “我开始的时候还不太相信,后来跟着这人的推荐买了几次后,确实赚到了钱。”魏聪形容,群里的气氛开始变得活跃起来,每隔一段时间就会下起“红包雨”。隔着手机屏幕,他都能从别人晒出的截图中嗅到“赚大钱”的欲望。

  魏聪事后通过种种细节回忆,认定这帮骗子是算准了“下套”时机。

  从一个被他忽视的小细节或许昭示了危险来临的信号:6月份的一天,“合希”曾私下问其收益和感受。彼时的魏聪还沉浸在赚钱的喜悦中,以为他只是前来讨要“佣金”,便随手发给对方一个大红包。

  在问话后的某天,“红海”宣布说,因中美贸易摩擦严重影响到国内股票投资的收益,他将通过直播授课带领大家炒国际期货。

  而此时“红海”老师的每一句话,都被大家奉为圭臬。魏聪们还沉浸在继续跟随“赚大钱”的臆想中,在欲望的驱使下摩拳擦掌,不由分说就下载、注册了国际期货交易APP。

  圈套的最后到来是在一个凌晨。

  原本按照“红海”老师指导的上涨行情斗转直下,一个回合下来,投入的20万元只剩个零头。“就像赌博,越损失的多越是想捞本。”在“红海”老师不失时机地提醒下,他又分别三次继续跟进了近25万元。

  直到报警后,他也没有搞清楚:那帮骗子就像心理专家一样瞄准了我们,为何他们能够算准每一个环节?

  一套话术卖十万元

  魏聪的遭遇并非孤例,每年因电信诈骗而遭受损失的案件难以准确计数。仅广东一省今年1-6月份,就曾侦破电信网络诈骗刑事案件10230余起,刑拘6020余人,逮捕3560余人。

  王征途介绍,深圳市每年的命案、抢劫、抢夺、盗窃、扒窃、故意伤害等传统案件正在以10%的比例在下降,刑事犯罪的战场已经开始转移,连犯罪分子也在进行“转型”。

  “虚拟世界,很可能成为刑事犯罪的主战场。”在他看来,这项打击任务繁重且异常艰难,因为“破案的速度已经赶不上诈骗手段升级的速度”。

  在王征途看来,魏聪之所以掉进诈骗犯的圈套,并非对方是心理专家,而是因为这是一帮“术业有专攻”的骗子,甚至打每个电话都有专门的话术,而这套话术在大陆被卖到了十万元。

  “受骗者往往认为对方是专业人士,在验证了几次所谓‘专家’的分析后而轻信。”他对21世纪经济报道记者分析,“这是因为对方为了取信诈骗目标,而花钱购买的私募、公募行情分析,准确率肯定高。”

  取得信任后,诈骗份子要做的就是转移诈骗阵地。“在A股他们是没有操作的余地的,他们会以各种理由告诉你,股票行情不好,将大家引入他们建立的交易平台。”王征途表示,这个平台一般都是架设在国外服务器上的虚假交易平台。

  他介绍,往往受骗者在交易平台中看到的所有钱,都只是一个数字,真实的人民币早已通过第三方支付被诈骗份子转移走了。

  “如今的电信诈骗已经升级为2.0了,早已形成了庞大的地下黑色产业链。”王征途解释称,包括获取个人信息,架设服务器、开发APP,制作虚假K线图,销赃转移等各个环节都有专门的人在做。

  王征途对21世纪经济报道记者说,“有黑色产业链的支撑,你打掉某个环节,会不断有人来补充从事这个行业。这是电信诈骗杜而不绝的根本。”

  暨南大学法学院教授、中国检察学研究会理事梁玉霞对21世纪经济报道记者分析,黑色产业链的存在,也在某种程度上造成了电信诈骗犯罪份子违法成本低。

  “电信诈骗往往是集团犯罪,参与者众,犯罪行为环节多,特别是主犯往往在境外操控,因此国内只能抓获某个环节上的马仔。对于这些人,从刑事责任上讲,只能根据罪责刑相适应原则,比照主犯给予较轻的处罚,甚至不知情者反而会按无罪论处。”她说。

  受访人士认为,针对个人信息、第三方支付和国外服务器监管,必须由国家出面通过立法来解决。

  王征途拿第三方支付举例,早先电信诈骗1.0时代,所有支付都是通过银行转账,反诈中心可以通过银行部门查到线索并冻结损失钱款;但在2.0时代,骗子都走第三方支付进行数笔二次消费,分批转移到某个账户。

  “如果二次消费是通过一百张或一万张充值卡进入账户,公安机关如何核实?又该如何证明具体哪笔钱是对应的某个受害者的?”王征途曾为办案奔赴全国各个第三方支付总部查证,“全国数百个第三方支付公司,要耗费多大的人力、精力。即便耗费长时间查出来,钱基本已经被挥霍一空了。”

  王征途认为,促进个人信息立法、第三方支付监管等迫在眉睫。

  但在梁玉霞看来,“立法不是万能的,互联网涉及面太广。惩治电信诈骗,需要各环节动员起来形成合力。尤其是对手机运营商和网络运营商来讲,事后追查机制的完善和顺畅可以提高侦查取证的效率、降低成本。”

(编辑:万可义)
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