四川信托逾期事件后续：监管部门称有大量资金被股东挪用

　　四川信托逾期事件后续：监管部门称有大量资金被股东挪用

　　作者：陈洪杰

　　逃避监管要求，隐藏风险资产。

　　近期，有多位投资人对第一财经记者表示，四川信托多个TOT(信托中的信托)资金池类产品出现逾期。对于未到期的项目，不少投资者已被理财经理告知“大概率会逾期”。

　　6月17日，在与投资者的沟通会上，四川银保监局副处长周杉称，TOT产品本身是不违规的，但现实中，存在个别信托公司运用TOT产品逃避监管要求，隐藏风险资产，却不向投资者披露真实信息。四川信托就存在这样违规行为。

　　“四川信托TOT的底层资产大多逐步固化为风险资产，如继续发行则是依靠后续投资者认购的资金兑付前面的投资者，且未向投资者真实披露底层的风险状况，不符合相关监管的规定的。四川信托的TOT业务存在不真实向投资者披露底层资产风险状况，违规开展关联交易。项目资金大量存在被股东挪用等违法违规行为，违反了《中华人民共和国信托法》和《关于规范金融机构资产管理的指导意见》等相关的法律法规的规定。四川银保监局叫停了该项目。”周杉称。

　　四川信托TOT产品存在多年，为何直到近期才被叫停？周杉称，风险的形成累计和风险的判断以及风险的处置决策有一定的过程，也需要一定的时间。加之四川信托操作手法隐蔽，未报告底层资产的真实风险状况并向投资者披露，项目资金存在大量被股东挪用。监管部门也是通过近年来多次的风险排查、现场调查和延申点调查，逐步查出到其违法违规的行为。

　　如何就四川信托的后续处置方案进行督促？

　　周杉表示，一方面将进一步排查四川信托管理的信托产品对其存在的资金挪用的行为，配合相关部门予以追回；另外，监管部门将持续督促。

　　2020年6月12日，四川信托监事会主席孔维文承认，无法兑付系川信违规运作产品导致，属于借新还旧，因TOT产品发行突然被叫停，导致该类型产品的到期无法偿还。

　　6月15日，四川信托董事长牟跃谈及了处置资产及增资扩股的计划。四川信托现有自有资产包括川信大厦房产、宏信证券股权。另外，四川信托拟增资15亿元，注册资本增至50亿元，增资方式是现有股东认购或引进战略投资者。

　　6月17日，四川信托总裁刘景峰表示，自2020年5月29日第一笔延期项目出现后到2020年底，到期产品规模为129.9亿元，上述这部分产品有大部分可能会延期；2021年内到期的TOT产品规模为103.45亿元；2022年内到期的TOT产品规模为19.22亿元。