V观财报｜恒生银行被谴责、罚款6640万港元

　　中新经纬1月27日电 据香港证监会网站消息，香港证监会谴责恒生银行有限公司(以下简称“恒生”)，并处以罚款6640万港元，原因是恒生于2014年2月至2023年5月这九年间的多个时段内，在销售集体投资计划和衍生产品方面犯有严重的监管缺失，并向客户多收款项及没有向他们充分披露金钱收益。

　　据悉，香港证监会的纪律行动源自香港金管局的转介个案。香港金管局于早前的调查中发现，恒生在2016年6月1日至2017年11月30日期间对集体投资计划产品作出的销售存在一系列须关注的事项。

　　具体而言，有111个客户账户被发现在关键期间内执行了100宗或以上的集体投资计划交易。虽然大部分交易都被声明为客户的“自选”交易，但事实上有46名客户是在其客户经理作出招揽或建议行为的影响下进行交易。他们被招揽进行过于频繁且持有期短的交易，而这个交易模式与基金的投资目标及客户的偏好投资年期有所抵触。进行频繁的集体投资计划产品交易令客户承担重大的交易成本，严重影响了他们的整体盈亏。

　　恒生的内部监控措施存在不足之处，因为它无法充分监督和监察向客户销售集体投资计划的情况。就此而言，恒生除了没有保留足够的审计线索以确保交易是由客户真实发起外，亦没有设立足够的监控措施，以在进行可能有问题的交易后对其作出监察和跟进。

　　香港金管局亦将有关恒生销售和分销衍生产品的调查结果转介予香港证监会。在2014年2月17日至2018年12月19日期间，388名没有被恒生分类为对衍生工具的性质和风险具备知识的客户进行了629宗购买衍生工具基金的交易，其中148宗交易涉及的产品的风险水平高于这些客户的风险承受水平。

　　香港证监会与香港金管局的联合调查进一步发现，在2014年11月至2023年5月期间的多个时段内，恒生把来自客户交易的金钱收益保留下来，纵使根据适用的监管标准其不应保留有关收益；向客户收取的交易费用超过先前告知他们的金额；没有充分向买卖投资基金的客户披露后续费用安排。恒生从这些交易中合共多收至少2240万港元的收益或费用。

　　公开资料显示，恒生银行是一家主要从事银行以及相关金融业务的公司，该公司通过五个分部经营其业务。财富管理及个人银行业务分部提供个人银行、消费贷款、定期存款、按揭及私人贷款、信用卡、保险、投资及财富管理服务。商业银行业务分部从事企业贷款、贸易及应收账融资、支付及现金管理、财资及外汇、非人寿保险及要员保险分销、投资服务及企业财富管理业务。环球银行业务分部提供㇐般银行服务、交易银行业务、企业信贷、存款及现金管理。环球资本市场业务分部提供外汇、黄金、股票、固定收益及证券融资服务。其他业务分部主要从事物业投资、股票投资及后偿债务融资等。

　　二级市场上，恒生银行27日收涨2.93%报98.3港元/股，总市值1850亿港元。(中新经纬APP)