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“京苏粤黔”四地银行业保险业这十年:服务实体经济各发大招

2022-09-08 21:50:25 中新经纬

  中新经纬9月8日电 (马静)8日,银保监会举行第291场银行业保险业例行新闻发布会。 北京银保监局党委书记、局长李明肖,江苏银保监局党委书记、局长熊涛,广东银保监局党委书记、局长裴光,贵州银保监局党委书记、局长李华涛分别对辖区内银行业保险业的发展成就、监管成果等做了分享。

  “数读”十年成绩单

  新闻发布会上,北京、江苏、广东、贵州四地的银保监局一把手首先分别从整体层面介绍了各自辖区内银行业保险业十年来的发展情况。

  据李明肖介绍,过去十年,北京银行业资产总额增长121%,各项贷款增长134%,其中制造业贷款及小微企业贷款分别增长95%和302%。北京地区保险深度从5.2%提高到6.3%,保险密度从人均4516元增长到11545元,分别位居全国第二和第一。保险行业承担风险保障总额增长超过15倍。

  熊涛提到,十年来,江苏银行业以年均13.6%的贷款增速推动江苏地区生产总值连续跨越6个万亿大关,保险业赔付金额和保障水平分别增长3.2倍和14.9倍,保险密度高于全国平均水平50%,创新服务经济“四保障六提升”系统性工作框架,为江苏发挥稳定全国发展大局“压舱石”作用提供了坚实的金融支撑。

  裴光则表示,十年来,广东银行业资产、存款、贷款、净利润,保险业资产、保费收入、赔付支出、承保利润八个指标均稳居全国第一。银行业总资产34万亿元,占全国近1/10;各项存款、贷款余额分别为26.3万亿元、23.5万亿元,年均增速10%、14%。保险业总资产超过2万亿元,保费收入占全国1/8;保险深度从十年前的2.97%上升至现在的4.73%,保险密度从人均保费1597元上升至现在的人均4641元

  李华涛提到,十年来,贵州银行业保险业总资产从1万亿元连续突破到5万亿元,存贷款接连跨越万亿关口至3万亿元以上,保费收入年均增长14.2%,保险密度由每人432元提升到每人1288元

  服务实体经济各发“大招”

  上述四地银保监局一把手也重点对金融服务实体经济,尤其是纾困帮扶小微企业方面的重点举措和成果做了分享。

  “过去十年,北京银保监局依托科技赋能加快推进金融数字化转型,银政大数据应用等金融创新走在全国的第一方阵。”李明肖如是说。数据显示,作为全国首个省级银政数据共享平台,北京金融综合服务网累计服务小微企业400万家次,服务个人金融消费者超过700万人次。从全国营商环境评价结果看,北京“获得信贷”排名从2018年的22名升至2019年的第6名,2020年跃居全国第一。在全国首创“续贷中心”“首贷中心”,为企业直接节约融资成本约20亿元,带动北京地区企业融资成本逐年持续下降。2022年上半年新发放普惠型小微企业贷款年利率4.52%,比全国平均低0.83个百分点。

  “十年来,我们坚持以服务实体经济为天职。”裴光介绍,广东银行业在这十年制造业贷款余额超过3万亿元,基础设施贷款余额超过2.8万亿元,有力支持港珠澳大桥等重大项目建设。信息技术服务业、科学研究服务业贷款增长2.5倍。小微企业贷款余额超过5万亿元。辖内绿色信贷余额超过1.3万亿元,增长7倍;外贸企业贷款余额超万亿元,出口信用保险保障水平位居全国前列。

  熊涛则主要介绍了江苏银行业保险业对制造业的支持。他提到,江苏省推出“智改数转”专属产品,科技型企业贷款近三年平均增速25%。同时,“百行进万企” “小微企业首贷扩面”等专项行动深入推进,近三年普惠型小微企业贷款年均增长26%,余额2.4万亿,利率降到5%以下。专项行动走访了200万户,新增首贷户13.7万户,贷款余额4300亿。

  李华涛则提到,贵州省银保监局主要在做好重点领域金融服务、推动小微企业融资增量扩面降价、大力发展绿色金融三方面取得显著进展。其中就落实小微企业助企纾困政策方面,贵州阶段性完成普惠型小微企业贷款“两增”目标。2022年7月末,全省单户授信1000万元以下(含)普惠型小微企业贷款增速高于各项贷款增速11.9个百分点,有贷款余额户数同比增长14.5万户,普惠型小微企业贷款加权平均利率同比下降0.43个百分点。小微企业无还本续贷余额同比增长11.91%,当年新发放无还本续贷242亿元。

  金融科技提升监管水平

  “监管姓监”,上述四地银保监局一把手在分享发展成果的同时,也提及了加强金融监管方面的成果和实践。尤其值得关注的是,金融科技在提升监管水平方面发挥了重要作用。

  “在提升监管质效方面,近年北京局着力推进金融监管数据治理工作,把数据治理纳入监管‘六大治理’工程,且作为首要工程,大幅提升数据及时性、完整性及可用性。”李明肖提到,北京银保监局依托大数据、人工智能、云计算等现代信息技术,设计并落地200多个监管应用模型,帮助监管人员改变传统“事后发现”“大海捞针”式的监管模式及思路,快速、全景式把握行业、机构基本情况,及时捕捉潜在风险点,快速核实处理风险问题,真正使监管工作由“人工驱动”转向“数字驱动”。

  数据显示,十年来,北京银保监局累计处罚银行保险机构396家次,处罚责任人399人次,处罚金额超过4.2亿元,清廉金融文化建设覆盖37万银行保险从业人员,有力规范市场主体,推动首都金融行业政治生态、合规生态持续向好。

  “市场秩序根本好转,同业投资、同业理财、委托贷款、信托贷款等高风险影子银行规模较2017年末压降1万亿,十年来处罚银行保险机构1447家次,处罚金额5.6亿。近5年‘治乱象’处罚金额超过以往十几年总和。”熊涛还提到,银行业保险业内控合规基础日益夯实。江苏银保监局深化“内控合规管理建设年”活动,机构改革以来出台规范性文件122件,推动辖内机构健全内控制度5400余项,创新智慧监管大平台,开发上线“金捕快”“千里马”“铁算盘”等智慧监管系统,坚持强监管、严监督一体推进,打造“清盈江苏 廉润金融”的江苏品牌。

  裴光在分享广东银保监局在金融科技手段方面的创新外,还提到了人力资源方面的变革。据他介绍,过去十年,广东银保监局共作出行政处罚1963项,罚没金额5.45亿元。在全国率先探索省会城市监管新模式。率先开展联邦学习、区块链等智慧监管试点,首创省局智能检查实验室,率先上线湾区准入备案管理系统。锻造忠专实监管铁军,机构改革以来处级领导干部平均年龄下降1.2岁,博士、硕士学历占比提高12个百分点。

  李华涛则表示,贵州银保监局深化市场乱象整治,加大行政处罚震慑力度,机构改革三年多来,处罚银行保险机构257家次、责任人462人次,罚没金额1.14亿元,银行业保险业合规经营理念显著提升。

  .根据上述内容,综合计算可得,北京、江苏、广东、贵州四地十年来对银行保险机构共作出行政处罚4924项(机构家次和责任人次合并计算),共计罚没金额超16.39亿元。(更多报道线索,请联系本文作者马静,邮箱:majing@chinanews.com.cn)(中新经纬APP)

  (文中观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎。)

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责任编辑:李中元

来源:中新经纬

编辑:董文博

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