宅男财经｜两个“萝卜章”骗了300亿，“承兴案”受害方是否有责任？

　　【宅男财经｜首席面对面】近日，“刻俩萝卜章骗了300亿”的话题引发热议。“承兴系”诈骗案迎新进展，11月24日，诺亚财富控股旗下上海歌斐资产管理有限公司对承兴及相关方提起的诉讼在上海市金融法院开庭审理。

　　公开信息显示，2015年2月至2019年6月期间，承兴控股及相关公司通过虚构与苏宁、京东的供应链贸易，并以此为底层资产融资，骗取多家金融机构300余亿元资金，并最终造成80余亿元损失，其中诺亚控股及旗下公司涉案金额约为35亿元。

来源：裁判文书网

　　值得注意的是，“承兴案”相关判决书显示，公司通过私刻印章、提供伪造购销合同等所需材料，虚构应收账款，与被害单位签订应收账款转让及回购协议等合同，同时采取假冒他人公司员工身份、截留并伪造应收账款债权确认文书等方式让被害单位对虚构的应收账款信以为真，以此骗取被害单位融资款。

　　同时，诺亚财富内部也出现“内鬼”方某，报道显示，方某多次收受承兴系资金部负责人罗岚的贿赂超200万元，而在2019年6月，他就已至上海公安局杨浦分局投案自首。同年7月，方某退出赃款人民币141万元。

　　2022年11月1日，上海市第二中级人民法院作出一审判决，承兴系公司实际控制人罗静因犯合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪被判处无期徒刑。罗岚犯合同诈骗罪获刑十七年半，另有10名涉案的承兴系员工获三年四个月至八年不等有期徒刑。

　　巨丰投资首席投资顾问张翠霞表示，两个“萝卜章”骗了300亿元，这件事是不可思议，甚至匪夷所思的，诈骗方肯定是处心积虑，但对于尽调方的金融机构或者平台方而言，它们也负有很多责任。

　　张翠霞指出，尽管诺亚财富金融方某受贿超200万元，但公司也缺乏常识性的判断逻辑，没有风控管理意识，在尽调流程上有所缺失。同时对于平台方而言，诈骗方通过仿冒公司工牌或者工作人员进入到主体办公楼，这种情况其实也不太合理，因为从门禁、安保，包括前台的流程等，我不相信没有人发现这些异常情况，反映出相关公司在管理机制上存在缺陷。

　　张翠霞认为，“承兴案”一方面说明其诈骗手段比较高超，而另一方面没有多方配合其实也很难实现，事件中的各方都应该深度反思，同时投资者也要有警醒心理，对一些投资理财的产品应该更多的做一些尽调，否则一旦出现事件就会踩雷、躺枪。(制作 余坤航 宅男财经出品)(更多报道线索，请联系本文作者：yukunhang@chinanews.com.cn)