官方：6月至11月立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起

　　中新经纬12月25日电 公安部25日举办新闻发布会，通报公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作举措成效情况。

　　公安部经济犯罪侦查局局长华列兵在介绍一下公安机关开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作的主要情况时表示，近年来，金融领域的消费纠纷矛盾较为突出，滋生非法中介乱象，并借助互联网快速蔓延，已形成完整的黑灰产业链，严重侵害金融消费者合法权益，扰乱金融市场正常秩序。为从源头上化解金融领域矛盾风险，今年6月至11月，公安部会同国家金融监管总局部署17个重点省市开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击。工作开展以来，全国公安经侦部门先后组织发起集群打击近60次，共立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元，有效净化了金融市场生态，全力维护了国家金融管理秩序和安全稳定，有力保护了金融消费者合法权益。

　　一是突出靶向清理、精准研判。聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、保险领域非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等重点方向，充分发挥公安经侦部门资金分析优势，先后组织开展多期专项集中研判，为集群打击靶向精准治理提供有力保障。

　　二是突出集中攻坚、打深打透。强化拓展分析，注重跨机构、跨行业、跨地区犯罪延伸调查，深挖犯罪信息链、资金链、技术链、人员链，深入拓展上下游关联案件线索和犯罪团伙，延伸打击实际操控幕后黑手，形成了对金融领域“黑灰产”活动的全链条打击格局，从根源上铲除金融领域“黑灰产”滋生的土壤。

　　三是突出行刑联动、衔接高效。不断强化与金融监管部门、行业清算组织的协作配合，切实把监管数据、产业数据和警务数据整合汇聚，进一步健全了违法犯罪案件线索跨部门通报机制，有效推动形成行政稽查和刑事打击无缝衔接、一体推进的常态化打击整治工作格局。

　　四是突出执法规范、成效稳固。坚持依法办案，及时研究解决难点问题，通过典型案件剖析等方式，固化形成侦查工作规范。实现类案统一证据标准，确保办案质量，为后续常态化、制度化刑事打击扫清侦查和诉讼障碍。

　　五是突出源头治理、长效长治。针对集群打击中发现的制度漏洞、金融机构风险治理短板等问题，累计向主责部门发送“公安经侦建议函”39份，不断压缩不法中介利用制度漏洞从事违法犯罪活动的空间。同时，依托“5·15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日等节点加大宣防力度，部分地区金融纠纷投诉率明显下降，公众参与度、满意度显著提升。

　　国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君表示，今年6月金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作开展以来，金融监管稽查部门携手公安经侦部门，查办了一批重大案件、惩治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融领域“黑灰产”蔓延态势，切实维护了消费者合法权益，有力规范了金融市场秩序，以实实在在的打击成效合力践行金融工作的政治性和人民性。主要成效体现在以下四个方面：

　　一是从“分兵作战”转向“齐抓共管”，以更加健全的机制推行行刑衔接工作。今年3月，金融监管总局联合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作规定，夯实了联合执法的制度基础。双方持续强化工作会商，确保集群打击各项工作扎实推进。截至11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超210亿元；指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元。上海、重庆、浙江、江苏四家金融监管局和当地公安机关创新“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强实质性合作，取得了积极的打击成效。

　　二是从“常态排查”转向“靶向施治”，以更加精准的线索扩大打击战果。通过监管大数据平台自主建模分析、深挖线索，推动集群打击工作专业化、数字化、智能化。靶向定位金融领域“黑灰产”违法犯罪疑点线索并移交公安机关立案侦查，大幅提升效率。监管部门在“零报案”“零投诉”情形下，穿透资金链、人员链、信息链，发现并移送多起涉案金额亿元以上的非法中介重大案件线索，推动线索落地成案。此外，针对各界较为关注的不法贷款中介包装经营贷、车险诈骗犯罪两类问题，组织开展专项稽查，发挥强大震慑。

　　三是从“被动应对”转向“主动作为”，以更加一致的目标维护金融市场秩序。督促金融机构加强对合作机构的管理，通过发布公开声明等方式引导公众正确认知，金融监管总局系统累计发布各类风险提示、公开声明或联合倡议书超1100份。指导各地主动对接网信、司法、市场监管等行业主管部门，协同处置非法引流广告、律所违规、中介虚假宣传等行为，从源头斩断非法中介获客渠道，净化金融生态。针对金融领域“黑灰产”入罪难、定罪难问题，组织开展六场座谈，邀请最高人民法院、最高人民检察院和公安部相关司局负责同志及律师、高校学者参加，推动类案打击。金融监管总局系统累计与各级公安、检察等机关会商1900余次，开展专题调研400余次，持续深化行政执法与刑事司法衔接协作，为严厉惩治非法中介提供坚强的法律保障。

　　四是从“末端处置”转向“溯源治理”，以更加扎实的举措夯实稳健发展根基。金融监管总局、公安部联合发布“黑灰产”典型案例，获得广泛关注，相关新闻稿件在总局官微浏览量突破10万+。金融监管总局系统累计开展线上线下专题宣教活动1700余次，通过媒体发布相关报道或专访300余次，加强正面引导。及时固化有益经验，优化调整监管政策，激励金融机构自查自纠，指导督促金融机构完善内部风险防控制度，推动建立或优化跨部门协作机制，进一步夯实稳健经营根基，着力推动金融行业高质量发展。(中新经纬APP)