中信建投两融业务踩雷！中期余额高达272亿元，投行保荐项目疑陷造假风波

　　经济观察报 记者 周一帆

　　中信建投(601066.SH)于10月8日晚间发布公告称，公司作为申请人，以融资人吕小奇为被申请人，就融资融券合同纠纷向北京仲裁委员会申请仲裁，申请其偿还融资本金3.57亿元及其利息、罚息等。

　　公告中显示，公司当下各项业务经营情况正常，财务状况稳健，所有债务均按时还本付息，上述事项对业务经营、财务状况及偿债能力无重大影响。目前，本案已由北京仲裁委员会受理，正在仲裁审理程序中。

　　中信建投在半年报中指出，截至2019年6月30日，公司融资融券业务余额人民币272.10亿元，较2018年末增长人民币20.88亿元，市场占比2.99%；融资融券账户14.28万户，较2018年末增长4.23%。国际业务方面，截至2019年6月30日，中信建投国际孖展业务余额人民币5.38亿元，较 2018年末减少28.55%。

　　融资融券业务暴雷

　　根据公司公告，中信建投与融资人吕小奇于2017年2月签署《融资融券业务合同书》，双方开展融资融券交易。合同签署后期，因被申请人信用账户维持担保比例跌破合同约定标准，且未能按约足额履行追保义务，已构成违约。公司按照合同约定，对被申请人信用账户进行强制平仓之后，被申请人尚欠付3.57亿元融资本金及利息、罚息等。

　　中信建投半年报数据显示，报告期内，公司合并报表两融业务的境内融出资金达到262.97亿元，超过去年全年的243.47亿元。其中，交易对手为个人的金额为256.14亿元，占比97.40%，同样也已超过2018全年的230.47亿元。

　　值得关注的是，在业务快速扩张的反面，公司上半年的减值准备也同样大大增加，达到10.71亿元，接近去年全年的11.28亿元。受此拖累，中信建投上半年融资融券业务利息收入减少至10.11亿元，同比下降35.92%。

　　对此，中信建投公司办公室对经济观察网记者指出，在融资融券业务方面，公司将继续以客户服务为中心，加强客户投资顾问服务、细化客户分类管理，进一步提升服务质量和客户满意度；同时，公司将继续加强投资者权益保护，切实做好客户适当性管理并防范融资融券业务风险，平稳推动融资融券业务健康有序发展。

　　保荐项目疑被移送稽查

　　除去两融业务暴雷外，中信建投还在投行业务上出现踩雷。今年9月初，据多家媒体报道称，拟在上交所主板上市的杰理科技因公司账目存疑，被证监会移送至稽查部门，而其保荐机构正是中信建投。

　　2019年8月30日，证监会召开新闻发布会，其中一项就是通报了2019年以来申请主板、中小板、创业板首发企业现场检查分类处理情况。

　　证监会新闻发言人称，通过对后续现场检查完成企业的问题梳理后，证监会将1家企业移送稽查部门，该企业涉嫌存在大额体外收入与体外成本未入账、通过体外收付货款银行账户向实际控制人及其亲属、高管和核心员工转入资金。

　　在面对经济观察网记者采访时，中信建投公司办公室方面并未出言否认，仅仅表示“关于杰理科技的报道，我们已第一时间关注到。迄今我司未收到报道中提及的有关监管部门的通知或函件。我司投行业务历来高度重视质量控制，实行全员、全流程质控，项目申报过程严格按保荐相关制度要求，全面履行尽职调查工作，勤勉尽职。”

　　实际上，早在7月18日，北京证监局就以监管措施决定书的形式，指出中信建投内部控制不完善，对重要业务部门和子公司经营管理行为的合规性监督检查不到位，同时责令公司在3个月内改正，完善内部控制流程，加强对子公司的合规管理。

　　而在今年6月26日，中信建投发布公告称，公司内持有4.27亿股，占比5.58%的第四大股东中信证券，将在公告披露之日起15个交易日后的6个月内通过集中竞价方式、又或是自公告披露之日起3个交易日后的6个月内通过大宗交易方式，减持其所持有的全部股份，宣告清仓式撤离中信建投。