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贷款流入房地产领域等“九宗罪”!兴业银行武汉分行被罚320万

2023-03-13 10:11:04 中新经纬

  中新经纬3月13日电 因贷后管理不尽职,流动资金贷款违规流入房地产领域等九方面问题,兴业银行股份有限公司(下称兴业银行)武汉分行被罚款320万元。

  湖北银保监局网站截图

  3月10日,湖北银保监会网站公布行政处罚信息显示,兴业银行武汉分行主要违法违规事实(案由)包括:

  一、未落实授信批复条件,违规向房地产企业提供融资;

  二、违规发放项目贷款实质用于土地储备;

  三、贷后管理不尽职,流动资金贷款违规流入房地产领域;

  四、违规为“四证”不全且资本金不实的项目提供融资;

  五、未严格执行受托支付和实贷实付;

  六、贷前调查、贷后管理不尽职,信贷资金被挪用于归还贷款;

  七、贷后管理不尽职,部分信贷资金未按约定用途使用;

  八、违规发放贷款偿还银行承兑汇票垫款,通过借新还旧和关联企业承接贷款延缓风险暴露;

  九、商业汇票办理不审慎,形成垫款。

  据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定,湖北银保监局对兴业银行股份有限公司武汉分行予以罚款320万元

  此外,湖北银保监局对责任人周斌予以警告并罚款5万元,对责任人伊莎莎、姜楚分别予以警告

  天眼查APP显示,兴业银行武汉分行成立于2002年,经营范围包括办理人民币存款、贷款、结算业务;办理票据贴现;代理发行金融债券;代理发行、兑付、销售政府债券;代理收付款项及代理保险业务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;外汇票据的承兑与贴现;结汇、售汇;资信调查、咨询、见证业务。经中国人民银行批准的其他业务。(中新经纬APP)

来源:中新经纬

编辑:郭晋嘉

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