中信百信银行11条违法被罚503万！加拿大养老基金有持股

2023-08-29 10:00:37 中新经纬

　　中新经纬8月29日电中国人民银行北京市分行网站日前公布罚单，对中信百信银行股份有限公司给予警告，并处罚款503.2万元。

来源：中国人民银行北京市分行

　　中信百信银行股份有限公司涉及11个问题，包括未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求；未按规定对异议信息进行核查和处理；未按规定对异议进行书面回复；异议处理超期；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未准确、完整、及时地向金融信用信息基础数据库报送个人信用信息；未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定使用格式合同；信息披露未以适当方式供金融消费者确认接收与其切身利益相关的完整信息；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；投诉数据漏报。

　　另外，时任行长助理李某朝对未按照规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款4.1万元。时任行长助理徐某对未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求负有责任，被给予警告，并处罚款5万元。时任时任前惠普信贷事业部技术总经理、现平台金融事业部总裁朱某沂对该行以下违法行为负有责任：1. 未按规定对异议信息进行核查和处理；2. 未按规定对异议进行书面回复；3. 异议处理超期。朱某沂被罚款24.2万元。

　　公开资料显示，中信百信银行是国内首家独立法人直销银行。2017年由中信银行和百度联合发起成立，是国有控股互联网银行，持独立法人直销银行牌照，是首家获批的独立法人形式的直销银行。百信银行业务覆盖消费金融、财富管理、汽车金融、小微金融和金融同业等。

　　另据天眼查APP显示，中信百信银行注册资本56.34亿元，中信银行持股65.69%，福建百度博瑞网络科技有限公司持股26.03%，加拿大养老基金持股8.27%。