凯银因基金管理缺失遭谴责及罚款900万港元

　　中新经纬2月9日电 据香港证监会网站9日消息，凯银国际(香港)有限公司(下称：凯银)因基金管理缺失遭香港证券及期货事务监察委员会(下称：香港证监会)谴责及罚款900万港元。

　　香港证监会谴责凯银并处以罚款900万元，原因是该公司于三年间在管理私人基金方面犯有多项缺失。具体看，凯银于2014年4月4日至2025年1月22日根据《证券及期货条例》获发牌进行第9类(提供资产管理)受规管活动。凯银自2023年12月31日起停止进行受规管活动。在凯银提出申请后，香港证监会于2025年1月22日撤销该公司的牌照。

　　资产管理公司应参阅香港证监会于2024年10月9日发出的致从事资产管理业务的持牌法团的通函，当中载有就管理私人基金及委托账户方面发现的缺失及操守不达标的情况。如该通函第6段所述，香港证监会将加强其纪律行动，就类似或持续的失当行为施加更严厉的罚则，务求传达具阻吓力的强烈讯息，从而守护香港市场的廉洁稳健及提高投资大众的信心。

　　香港证监会发现，凯银于2018年8月至2021年7月期间担任一只于开曼群岛注册成立的基金的六只子基金的投资经理或顾问时，未能履行其在五个关键范畴的监管责任。

　　首先，凯银未能管理及披露凯银或其董事向其中四只子基金提供的六笔贷款所引致的利益冲突。第二，凯银没有对子基金的资产进行每月对账或定期估值，亦没有委任独立核数师审核子基金的财务报表。第三，凯银没有就认识你的客户及合适性评估实施充足的制度及监控措施。第四，凯银未有备存纪录以证明其已遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集(打击洗钱／恐怖分子资金筹集)的规定。第五，凯银就其监管责任作出失实陈述，错误地向投资者表示，由于他们被分类为专业投资者，故该公司获豁免遵守有关合适性评估的规定。

　　于有关期间，王勇(男)是凯银的负责人员兼行政总裁，而朱红(女)是凯银的董事及负责多个核心职能的核心职能主管。香港证监会认为，凯银的失当行为可归因于王及朱作为凯银的高级管理层成员，未有履行其职责所致。具体而言，王须对凯银所有的缺失接受问责，而朱则须对与该等贷款及凯银遵守打击洗钱／恐怖分子资金筹集规定有关的缺失负责。

　　香港证监会在决定对凯银采取纪律处分时，已考虑到所有相关情况，包括下列各项：凯银的缺失可能会削弱公众信心及损害市场的廉洁稳健；须向市场传递具阻吓力的强烈讯息，表明香港证监会绝不容忍如凯银的缺失所干犯的失当行为；在香港证监会于2020年底对凯银的业务活动进行有限度检视后，凯银采取了补救措施；凯银已停止进行受规管活动，且不再持有牌照；及凯银过往并无遭受纪录处分的纪录。(中新经纬APP)