【财眼观两会】其实代表：建议完善人工智能在证券领域的应用规范

　　中新经纬3月11日电 (周奕航)“随着人工智能技术的快速发展，越来越多的投资者开始借助大模型获取投资建议。”今年全国两会期间，全国人大代表、东方财富董事长其实表示。

　　其实表示，由于部分通用大模型相对缺乏金融专业语料和金融业务场景支撑，模型研发主体也未被纳入现行金融监管框架之中，其在金融知识准确性、市场数据实时性、证券业务合规性等方面可能存在短板，若被跨界、泛化应用于金融场景，甚至提供实质性荐股服务，可能存在模型能力和金融专业性要求不匹配的风险，进而对投资者决策行为和市场稳定性带来潜在影响。

　　为了更好维护投资者权益与市场秩序、平衡金融创新与安全，其实建议，在现行的算法和大模型备案框架下，对应用于金融领域的人工智能大模型实施差异化的备案管理，引导研发主体在底层算法构建的源头阶段，强化对金融专业性、风控合规能力等核心特征的嵌入。

　　其实指出，可考虑探索制定人工智能在证券业务中的分级分类应用指引，特别是对于涉及投资建议、资产配置等可能影响投资者决策和利益的服务场景。

　　其实表示，建议研究出台相关规定，明确业务边界和资质要求，鼓励持牌机构发挥专业优势，提供高质量、负责任的智能投顾服务，规范部分缺乏金融语料训练和真实业务场景验证的通用大模型在投资咨询场景的应用，防范信息误导和金融合规风险，引导行业有序推进人工智能应用创新。

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责任编辑：魏薇 李中元