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财报对对碰|大地财险失速,中华财险稳居行业“老五”

2023-05-05 13:16:10 中新经纬

  中新经纬5月5日电 (李自曼)近日,中国大地财产保险股份有限公司(下称大地财险)和中华联合财产保险股份有限公司(下称中华联合财险)相继发布2022年年报。

  近年来,大地财险与中华财险两家公司的财险“老五”之争一直为业内所关注。2022年中华财险继续领先,保费收入与净利润均呈正增长。两家公司保险业务收入差距约139.82亿元。

  大地财险净利润同比下滑407.86%

  一直以来,财险行业马太效应明显,被称为财险“老三家”的人保财险、平安财险、太保财险长期占领第一梯队,国寿财险、中华财险、大地财险、阳光财险、太平财险等公司为第二梯队。

  第二梯队中,近年来,国寿财险的地位较为稳固,排在第四位,而中华财险与大地财险的财险“老五”之争相对胶着。

  大地财险成立于2003年,是中国再保险(集团)股份有限公司(下称中再集团)旗下唯一的财险直保公司。中华财险的前身为1986年以农险起家的新疆兵团农牧业生产保险公司,后更名为新疆兵团保险公司,2002年改名为中华联合财险保险公司。

  中华财险曾多年位居财险行业前五。2018年,大地保险超越中华财险,保费收入跃居财险业第五位。

  好景不长,由于踩雷信保业务,大地财险业绩受创。2020年,大地财险保费收入呈现负增长,中华财险以超出50亿元的保费优势,重回财险业第五的位置。

  而大地财险颓势延续。2021年,大地财险保费收入负增长、净利润再次下滑,中华财险的保费收入领先大地财险超百亿元。

  根据大地财险和中华财险年报显示,2022年,两家公司保险业务收入差距约139.82亿元。

  具体看来,2022年,大地财险保险业务收入为463.61亿元,同比增长6.59%;净利润亏损9.79亿元,同比下滑407.86%,由盈转亏。另一边,中华财险2022年净利润实现大幅增长,达到10.88亿元,同比增长约143.4%,保险业务收入达603.43亿元,同比增长约8.30%。

  具体到业务端,中华财险和大地财险保费收入的第一险种均为车险。2022年,两家公司的车险业务保费收入差距超过百亿元,达到108.57亿元。

  2022年中华财险的车险保费收入为266.60亿元,承保利润为3.05亿元;大地财险的车险保费收入为158.03亿元,承保亏损6.84亿元。

  非车险业务方面,两家公司的侧重点亦有不同。

  2019年,信保业务成为大地财险仅次于车险业务的第二大业务。不过,因业绩受保证保险暴雷影响,大地财险已逐步降低信保业务占比。2022年,大地财险的非车险业务中,短期健康险业务的保费收入跃居第一,达到47.80亿元。

  在大地财险囿于信保业务之时,中华财险在非车业务上,一直重视发展农业保险,并着力发展健康险业务。2022年其农险保费收入为143.13亿元,同比增长18.76%。此外,其短期人身险业务保费2022年也突破百亿规模,达到119.81亿元。不过,两家公司的短期人身险业务均处于承保亏损的状态。

  两家公司董事长、总裁均调整

  业绩起伏背后,两家公司相继更换高层核心领导。

  4月28日,银保监会官网发布的批复信息显示,和春雷大地财险董事长的任职资格获中国银保监会核准。

  2022年9月,中再集团党委书记、董事长袁临江因工作调动辞任。随即,中再集团原总裁和春雷接任党委书记,并获委任为董事长。

  公开信息显示,和春雷早在1999年就已加入中再集团,并曾担任中国大地保险副总经理、董事长。

  今年3月23日,中再集团党委对大地财险党委班子进行了调整,雷建明出任该公司党委书记。

  此前,雷建明担任中再集团党委委员、总裁助理。在加入中再集团前,他曾任职于新华保险多个分公司,出任过新华保险贵州分公司、湖南分公司总经理。不过,雷建明并没有在财险公司的工作经验。

  中华财险董事长、总裁也相继调整。

  今年1月,银保监会核准高兴华的中华财险董事长任职资格。高兴华此前为中华财险总裁,升任董事长后,该公司总裁一职出现空缺。

  3月20日,中华财险发布公告称,前现代财险总裁蒋新伟任中华财险临时负责人,代行总裁职责。目前该任职尚未获监管核准。

  与雷建明不同,蒋新伟的任职经验主要集中于财险公司。

  公开信息显示,蒋新伟曾任人保财险客户服务管理部/电子商务部总经理、电子商务中心总经理、董事会办公室主任等职务。2020年7月,蒋新伟加入现代财险,当年11月获批出任该公司总经理。

  无论是财险“新人”还是“老将”,两位新任总经理在科技推动公司发展方面有着相似的认知。

  雷建明曾接受媒体采访表示:“高质量发展的根本是如何应对社会消费需求变化和各类风险挑战,及通过加强科技赋能实现公司管理和技术上的提升。”

  任职于现代财险时,蒋新伟曾表示,公司致力于打造一家科技驱动型财产保险公司,从传统保险转向创新型保险公司。

  这也与两家公司转型发展战略相契合。大地财险曾提出“三新三聚焦”,瞄向客户场景深挖、实现科技协同、打造生态圈;中华财险曾提出“加快三大转型”,剑指客户为中心、数字化、生态圈融合。

  不过,在业内看来,在财险行业发展整体回暖,市场竞争激烈、主体多元化的情况下,能否借助科技化战略实现新突破,将是摆在大地财险与中华财险面前的挑战。(更多报道线索,请联系本文作者李自曼:liziman@chinanews.com.cn)(中新经纬APP)

  (文中观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎。)

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责任编辑:魏薇 李中元

来源:中新经纬

编辑:郭晋嘉

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